Puede mantener los registros de sus pagos de la Cámara de Compensación Automatizada, también conocido como depósito directo, en Excel. La Asociación Nacional de Cámara de Compensación Automatizada controla las reglas para las transacciones ACH, que son transacciones financieras agrupadas entre bancos y otras instituciones financieras. El depósito directo y el débito directo son las aplicaciones más comunes del sistema ACH. Para usar Excel para ACH, debe tener sus datos formateados de acuerdo con los estándares de NACHA, usar una herramienta de formato ACH y tener una cuenta ACH activa con una institución financiera calificada.
Paso 1
Escriba los siguientes encabezados en la fila uno de su hoja de cálculo de Excel: "RDFI", "Cuenta", "Tipo", "Cantidad", "Nombre" e "ID".
Paso 2
Escriba los números de la institución financiera de depósito receptora, comúnmente conocida como número de ruta, en la columna A. Escriba los números de cuenta en la columna B. El "Tipo" solicita "Cuenta corriente", "Ahorro" o "GeneralLedger" como resultado . Ingrese el monto de la transacción en la columna D. Los depósitos son números positivos y los débitos son números negativos. Escriba el nombre de la persona o empresa en la columna E y el número de identificación asignado al beneficiario a través de su contabilidad interna.
Paso 3
Guarde la hoja de cálculo de Excel en el formato de archivo recomendado por su software. Por lo general, estará en formato Excel o en un formato de valores separados por comas con una extensión CSV. Algunas opciones para el software de conversión ACH son ACH File Pro, EZ-Direct Deposit y Direct Pay ACH.
Cierre Excel y abra el software de conversión. Busque la ubicación del archivo de Excel que guardó, o el archivo CSV, e impórtelo para convertirlo al formato ACH. Siga los pasos de su software para cargar el archivo ACH convertido a su institución financiera.
